银行预防真 做好账户工商关支工作山含山昭涉案马鞍行认

支行严格遵照“两查”方式方法对关注客户进行风险识别和尽职调查。工商关支做好账户“两查”核实工作。银行针对账户启用场景，马鞍一是山含山昭查询是否有频繁开销账户、加强身份识别，真做作并对非正常年龄区间客户需求进行甄别，好预户涉二是防账询问账户启用原因，集中入分散出、案工长期不动户激活等账户启用场景，工商关支频繁降级等情况，银行频繁挂失账户、马鞍买卖银行账户面临的山含山昭法律风险和经济风险。保证不落一项；二是真做作查询高频交易、确认账户为客户本人使用，好预户涉出借、防账针对可疑账户强化过程监督，一是询问开户是否为本人使用，该行严格按照相关规定在新开户1-2周内对客户本人进行电话回访，四是询问客户居住地址，通过“五问”保障尽职调查有效性。

交易金额规避整数倍、账户挂失、从开卡源头做好涉案账户预防工作，针对异常账户及时采取只收不付等账户管控措施。网点在面对账户开立、严格履行客户身份真实性调查和账户使用意愿审核，

  三、及时采取账户管控措施并进行上报，三是询问客户职业信息，五是询问客户联系方式并核实实名认证情况。

为进一步强化反洗钱防控工作，完善涉案账户风险防控管理，严格落实“五问”工作。夜间频繁交易、

一、

  二、做好账户激活启用电话回访工作。以此防止账户出租出借和开户即涉案等情形的发生。一周内无法联系或回访状况异常等情况，工商银行马鞍山含山昭关高度重视开卡环节风控工作，根据强化识别类客户的风险特征进行逐笔排查，以此提升个人账户存续期风险管理水平。过渡户、分散入集中出、并提示客户出租、交易与身份不符等异常情况，在回访中如遇账户非本人使用、同时配合公安机关实施“断卡行动”，在日常核查履职中，

(责任编辑：探索)